Querido Comerciante,

La Oficina del Alguacil Mayor del Distrito Electoral Dos tiene la responsabilidad de ayudarlo a usted como comerciante a recuperar los fondos perdidos por cheques sin fondos. Encontrará adjunto un paquete informativo junto con una carta de demanda de muestra.

Mi objetivo es ayudarlo a reducir sus pérdidas provocadas por cheques sin fondos. Además, si alguno de mis oficiales o yo podemos ayudarlo a hacer que su negocio sea más seguro, no dude en comunicarse con mi oficina al 713-477-2766 o 713-477-4070.

Cordialmente,

Gary L. Freeman

Alguacil Mayor, Distr. Elect. 2

Programa de Cheques Incobrables del Distrito Electoral Dos

Cada vez que un/a comerciante acepta un cheque de buena fe, él / ella espera obtener ganancias y a cambio otorga un beneficio para el cliente. Cuando el cheque es devuelto por "fondos insuficientes" o "cuenta cerrada", el comerciante no solo sufre la pérdida de la ganancia esperada, sino que también él/ ella pierde el costo del servicio o del artículo proporcionado y además incurre en un costo extra por tarifas de recaudación y contables. En última instancia, estos costos se repercuten sobre el cliente.

LEY DE TEXAS:

En Texas, es ilegal extender un cheque sin valor según las Secciones 31.06 y 32.41 del Código Penal. Estas leyes tratan el cambio directo de un cheque sin valor por productos y servicios y la mera introducción de un cheque sin valor en el comercio. La ley autoriza a cualquier persona que haya recibido un cheque sin valor, independientemente del monto, para presentar cargos al Juez de Paz local.

• En ese caso, el Juez de Paz emite una orden de arresto, que es enviada al Alguacil Mayor.
• Luego, el Departamento del Alguacil Mayor hace que la División de Arrestos Penal investigue y encuentre al delincuente y lo ponga bajo custodia.
• Entonces el delincuente se presenta ante el Juez de Paz, quien intenta acordar la restitución y el pago de una multa.

MIRE EL CHEQUE ATENTAMENTE:

1. Asegúrese de que la fecha sea correcta.
2. Asegúrese de que el monto en dólares escrito coincida con el monto en dólares numérico.
3. Busque en el cheque los números ABA.
4. Verifique con el emisor del cheque que la dirección y el número de teléfono impresos en el cheque estén correctos.
5. Asegúrese de que el emisor del cheque firme el cheque delante de usted.
6. ASEGÚRESE DE QUE LA FIRMA DEL EMISOR DEL CHEQUE SEA LEGIBLE.
7. Tenga cuidado con los cheques iniciales con números bajos 100-200. El 90% de todos los cheques sin fondos que se extienden tienen esta serie.
8. Todos los cheques deberían tener al menos un borde perforado. SOLO los cheques del gobierno son lisos a los costados.
9. Los número que aparecen en la parte inferior del cheque son negros, opacos y sin textura. Los números nunca son brillosos ni reflejan luz.

DESCONFÍE DE:

1. Los cheques iniciales con números bajos.
2. Los cheques de otros lugares.
3. El comportamiento nervioso del emisor del cheque.        
4. Los clientes que intentan apurarse con la transacción o aquellos que llegan a la hora de cierre.
5. Las compras realizadas sin tener en cuenta el color, tamaño, estilo o precio.
6. Los clientes que intentan distraerlo durante la transacción con mucha charla, niños, etc.
7. Los clientes que han extendido más de un cheque el mismo día por grandes sumas de dinero.
8. Los clientes que tienen un cheque en blanco y no tienen la chequera.

Información que debe ser anotada en el anverso del cheque

Recuerde que siempre debe anotar toda la información en el anverso del cheque:

1. El número de licencia de conducir de Texas con (8) dígitos del emisor del cheque.
2. El nombre de la persona que recibe el cheque.
3. EL NÚMERO DE TELÉFONO DEL TRABAJO Y DE LA CASA DEL EMISOR DEL CHEQUE.
4. Si el tiempo lo permite, registre las características físicas que observe en la licencia.

Cheques por los cuales no se puede iniciar proceso penal:

1. Los cheques que han sido retenidos por (30) días antes de ser presentados al banco para ser cobrados.*
2. Los cheques de cuentas embargadas. *
3. Los cheques relacionados con una quiebra involuntaria. *

 * NOTA:  Hay excepciones que dependen de la disponibilidad de fondos el día en que el cheque fue extendido, o si el/la emisor/a del cheque sabía que su cuenta estaba bloqueada cuando el cheque fue extendido.

LE RECOMENDAMOS QUE NUNCA ACEPTE:

1. Cheques de ventanilla.
2. Cheques de otros estados.
3. Cheques en blanco prefirmados.        
4. Cheques de terceros.
5. Cheques con fecha posterior / retenidos.

CÓMO PRESENTAR CARGOS POR UN CHEQUE SIN VALOR

PASOS PREVIOS:

Recuerde: NO se le cobra nada por presentar cargos.

1. NOTIFICACIÓN DE (10) DÍAS: Envíe una carta de notificación de diez días al emisor del cheque, a la última dirección
2. conocida, por correo certificado con acuse de recibo requerido.
3. La notificación de diez días DEBE informar al/a la emisor/ a de que su cheque ha sido devuelto.      
4. Que, él / ella tiene diez días para hacer la restitución antes de que se tomen medidas legales.

Vea la página posterior para saber cuál es el estilo sugerido de notificación de diez días.

1. ANOTE el nombre y la ubicación de la persona que aceptó el cheque.
2. TOME NOTA de cualquier tipo de información pertinente que pueda llegar a tener del emisor del cheque como
3. EMPLEO, descripción física, número de licencia de conducir, etc.
4. DOCUMENTAR lo que fue adquirido con el cheque.

Qué se debe llevar a la oficina del juez:

1. El acuse de recibo firmado o la carta devuelta sin abrir, el que haya sido devuelto por el Correo.
2. El cheque original.
3. Toda la información pertinente que haya reunido sobre el emisor del cheque.

Ubicación de los Tribunales de Justicia del Distrito Electoral 2:
Juez JOANN DELGADO	Juez George Risner
10851 Scarsdale, Suite 50	107 E. Shaw
Houston, Texas 77089	Pasadena, Texas 77506
Teléfono # (281) 481-9630	Teléfono # (713) 920-1828

Carta de notificación de diez días sugerida